“开户机器”被叫停
本报 包 涵 北京报道
《华夏时报》近日独家获悉，此次《证券经纪人管理暂行规定》（下称《暂规》）的出台是由联合证券、国信证券、申银万国三家券商联合向证监会建议促成。知情人士告诉，这三家券商分别代表了独立经纪人、客户经理和老一批券商三个群体的诉求。 在采访中发现，对于这一规定，当事的经纪人群体的反应呈两极分化趋势。 “原因是条例更多地强调管理，对经纪人的合法权益保护却明显不足。我们是一个庞大的群体，但庞大并不能掩盖我们在地位上的弱势。”华泰证券盐城经纪人古玫告诉。 “我更多地看到了希望，首先要有法律地位，存在了数年的灰色职业群体阳光化，证券经纪人第一次能够作为一个法律主体与证券公司签订合同，这本身就是一个质的进步。”有着10年证券经纪经验，现任中国证券经纪人协作站站长的顾照华说。
经纪人：“不想成为开户机器” 说证券经纪人是最没有安全感的职业并不为过。近日深圳一家证券营业部的客户经理为了挽留想转户的客户，甚至当场下跪。在采访中感到稳定性和券商的诚信是经纪人目前最担心的问题。 “最现实的问题就是，券商把我们当成‘开户机器’，并且可以随时更换。在这个过程中，我们无处挂靠，也没有保障。”一位海通证券的经纪人告诉，经纪人，即便是非全日制合同的经纪人都是无底薪或象征性底薪，没有福利，没有保险。而且按照规定来说，客户归券商所有，经纪人只是代理身份，券商随时可以把我们砍掉，这一点在国信证券体现得最为明显。 他同时表示：“我们跟券商的地位从未实现真正的对等，之前《草案》中40%（经纪人不能超过员工总数）的限定曾使不少以搞人海战术起家的券商大为恼火，纷纷要求管理层取消这条限令。这次它果然就从《暂规》里消失了；而我们一直呼吁的券商违约问题，却迟迟未有一个明确的说法。” “《暂规》实际上将监管我们的权利交给了券商。可它的思想是建立在券商具备良好企业文化和社会的理想前提下。现实中的券商具备此点吗？我持保留意见。”河南焦作的经纪人张志强表示。 在他看来，券商作为企业本身是讲求经济效益的，以利益为出发点决定了它们只会用资产和客户的增量考核来考察经纪人的绩效。“说白了，衡量我们的尺度就是你开了多少户。” 另一位光大证券的经纪人也感同身受：“我每天都担心未来，怕我因为没完成营业部的增量和其他产品销售考核而被解除合同。在发展客户时，我更多地在想，怎么能让他们开户进钱好完成营业部给我的指标。至于他们开户之后的风险，我根本无暇顾及，也没有时间去维护。先前经纪人出现的很多违规违纪问题，其实也都得到了券商的怂恿或默许，这就是现实。” 在签订合同之初为什么不对这些“棘手”的条款进行商榷呢？“作为个人的经纪人力量太小了，根本不能与券商平等对话。签合同的时候他们的说法一般有两种：一是合同就是这样你爱签不签；二是监管层的*策变了，我们也没办法，当然要跟着改。很多规则的变化连个过渡期都不给我们。”上述光大经纪人说。 “签订合同条例等都是由券商制定，往往违约的是券商。即使我们同时违约，结果也不一样。举个例子，我的一个经纪人朋友为一家券商工作三年，实在受不了它的苛刻条款决定离开，可这次违约他只能带走三分之一的客户，也就是相当于白做了两年。上海联合证券也曾发生过券商违约，还上了法庭，最后却没有结果。我们选择离开也要有一定勇气。比如我开发的客户，大部分离营业部比较远，让他们跟我转户是很有难度的。”来自上海的经纪人李剑表示。 来自证券经纪人协作站的调查数据显示，在经纪人最想远离的证券公司中，国信证券以27.73%的占比高居榜首，其次是联合证券的18.56%，华泰证券以9.78%排名第三。
“人海型”券商新规面前噤声 据了解，新规中关于“有从业资格才能上岗的”条款也令很多“人海资源”型营业部陷入尴尬。 国信证券的上海北京东路营业部就是一个典型。它最兴旺的时候营销人员近千人，即使一轮熊市过后，现仍有400人。据内部人士讲，目前这400人中只有不到一半具有从业资格，而这一半中能够提升营销业绩的并不多。也就是说，其余的一大半如果没有通过考试，将再次被刷掉，而令营业部患上“人荒”，难以达成业绩目标。其营业部领导已经放话：“要将招募有证人员作为一项紧急任务。” 券商的“人荒”精确地体现在每一个细节上。在3月的证券从业资格考试的考点，看到包括国元证券在内的三家券商都在向考生发放招聘传单，并表示“待遇优厚”，急切之心可见一斑。可据了解，去年好多大学生刚毕业就被招进券商营业部，在把亲朋好友都叫进来开户之后，待不了3个月就被辞掉了。 “过度重视开发而忽视服务成为各家券商经纪业务的一个突出问题。这使得他们的服务日渐薄弱和趋同，变成了一个低成本、缺乏专业服务且只能提供交易通道的垄断中介，所以在新规中有所约束。”在上海做了8年证券经纪人的赵涛告诉，“通过证券经纪人这个渠道来开发客户因其成本优势是券商绝对不会放弃的模式，成熟的证券经纪人始终都是稀缺资源，以后也是。” “经纪人群体素质的良莠还是同券商的营销模式有着根深蒂固的联系。近几年，券商多是效法保险公司的营销思路，依靠廉价的人力资源铺设渠道，殊不知，从业人员的解读会直接影响到投资者的方向，这和保险业对员工的素质要求是有着极大差异的。”赵涛表示。